حساب پراپ فارکس یا Prop Trading Account به نوعی از حساب‌های معاملاتی اطلاق می‌شود که در آن، یک شرکت تأمین سرمایه (پراپ فرم) سرمایه‌ای را در اختیار معامله‌گر قرار می‌دهد تا او با استفاده از آن در بازار فارکس معامله کند. در این مدل، معامله‌گر با سرمایه شخصی خود کار نمی‌کند، بلکه سرمایه شرکت را مدیریت کرده و در ازای سودآوری، درصدی از سود را به‌عنوان درآمد دریافت می‌کند.
در واقع، هدف اصلی حساب‌های پراپ این است که تریدرهایی با مهارت بالا اما بدون سرمایه کافی را شناسایی و از آن‌ها برای افزایش سود شرکت استفاده کنند. این ساختار می‌تواند هم برای معامله‌گر و هم برای شرکت تأمین سرمایه سودآور باشد؛ مشروط بر اینکه تریدر استراتژی مشخص، مدیریت ریسک قوی و نظم روانی خوبی داشته باشد.
از دیدگاه حرفه‌ای‌تر، حساب‌های پراپ بخشی از مدل‌های Proprietary Trading محسوب می‌شوند که در آن، شرکت‌ها به‌جای مدیریت سرمایه مشتریان، سرمایه خود را به معامله‌گران برون‌سازمانی می‌سپارند.
تفاوت حساب پراپ با حساب معاملاتی شخصی
حساب پراپ تفاوت‌های اساسی با حساب معاملاتی شخصی دارد که دانستن آن برای هر تریدری—چه مبتدی و چه حرفه‌ای—ضروری است:
1.مالکیت سرمایه: در حساب شخصی، سرمایه متعلق به تریدر است؛ اما در حساب پراپ، سرمایه از طرف شرکت ارائه می‌شود و معامله‌گر نقش مدیر سرمایه را ایفا می‌کند.
2.ریسک مالی: در حساب شخصی، ضررهای احتمالی کاملاً متوجه تریدر است. اما در حساب پراپ، اگرچه قوانین سخت‌گیرانه‌تری برای کنترل ریسک وجود دارد، ولی اصل سرمایه متعلق به شرکت است و تریدر فقط در صورت تخطی از قوانین جریمه یا حذف می‌شود.
3.محدودیت‌های معاملاتی: حساب‌های پراپ معمولاً محدودیت‌هایی دارند مثل حد ضرر روزانه (daily loss limit)، حد ضرر کلی، حداکثر لوریج و... که در حساب‌های شخصی معمولاً به اختیار تریدر است.
4.پاداش و سود: در حساب شخصی، سود صددرصد برای تریدر است؛ در حالی که در حساب پراپ، درصدی از سود (مثلاً ۸۰٪) به تریدر و مابقی به شرکت می‌رسد.
از نظر حرفه‌ای، می‌توان گفت حساب‌های پراپ شباهت‌هایی به مدل‌های همکاری با صندوق‌های سرمایه‌گذاری یا deskهای معاملات اختصاصی در مؤسسات مالی دارند، با این تفاوت که بیشتر برای تریدرهای مستقل در دسترس‌اند.
نحوه کار حساب‌های پراپ در بازار فارکس
سرمایه‌گذاری توسط شرکت پراپ
در مدل پراپ تریدینگ، شرکت‌های تأمین سرمایه (که به آن‌ها پراپ فرم گفته می‌شود)، بودجه مشخصی را به تریدر اختصاص می‌دهند. این سرمایه‌گذاری بر اساس عملکرد قبلی یا آزمون‌های ارزیابی تریدر انجام می‌شود. به‌عبارت‌دیگر، این شرکت‌ها به‌دنبال شناسایی معامله‌گرانی هستند که توانایی کسب سود در بازار فارکس را دارند، ولی سرمایه کافی برای فعالیت در حجم بالا ندارند.
این سرمایه می‌تواند از چند هزار تا صدها هزار دلار متغیر باشد و اغلب در قالب حساب‌های مرحله‌ای ارائه می‌شود. برای مثال:
- مرحله اول: حساب آزمایشی (Evaluation)
- مرحله دوم: حساب تأییدشده (Verification)
- مرحله سوم: حساب لایو (Funded Account)
در هر مرحله، معامله‌گر باید اهداف مشخصی مثل حداقل سود، عدم نقض قوانین، و مدیریت ریسک مناسب را رعایت کند.
عملکرد معامله‌گر و تقسیم سود
پس از عبور از مراحل اولیه، معامله‌گر به حساب لایو دسترسی پیدا می‌کند. از این‌جا به بعد، شرکت سرمایه خود را در اختیار او قرار می‌دهد و تریدر وارد محیط واقعی معامله می‌شود. اگر معامله‌گر سودآوری کند، بخشی از سود حاصل به او تعلق می‌گیرد—معمولاً بین ۷۰٪ تا ۹۰٪ بسته به شرکت و نوع حساب.
برای مثال:
اگر یک تریدر در یک ماه ۵,۰۰۰ دلار سود ایجاد کند و درصد تقسیم سود ۸۰٪ باشد، ۴,۰۰۰ دلار به او تعلق خواهد گرفت و ۱,۰۰۰ دلار برای شرکت باقی می‌ماند.
برخی شرکت‌ها ساختار سود متغیر دارند، به این صورت که اگر تریدر عملکرد خوبی داشته باشد و چند ماه پی‌درپی بدون تخلف معامله کند، درصد سود او افزایش پیدا می‌کند. این ساختار انگیزشی کمک می‌کند تا تریدرها قوانین را رعایت کنند و رفتار معاملاتی مسئولانه‌ای داشته باشند.
ریسک برای شرکت در مقابل معامله‌گر
در حساب پراپ، ریسک اصلی بر عهده شرکت تأمین سرمایه است، چرا که سرمایه اصلی متعلق به خود شرکت است و در صورت ضرر، این شرکت است که متحمل زیان می‌شود—not the trader.
اما برای کنترل این ریسک، شرکت‌های پراپ قوانین سخت‌گیرانه‌ای تعریف می‌کنند، مانند:
- حداکثر ضرر روزانه (Daily Drawdown)
- حداکثر ضرر کلی (Max Drawdown)
- مدت زمان معامله فعال
- عدم معامله در زمان اخبار مهم (News trading limitations)
اگر تریدر حتی یک‌بار این قوانین را نقض کند، حساب او بلافاصله بسته یا ریست می‌شود. بنابراین، شرکت با طراحی یک چارچوب کنترلی، تلاش می‌کند تا ریسک خود را به حداقل برساند و فقط معامله‌گرانی را حفظ کند که بتوانند در طول زمان عملکرد مثبت و پایدار داشته باشند.
از منظر حرفه‌ای، می‌توان گفت شرکت‌های پراپ نوعی فیلتر ریسک مبتنی بر الگوریتم و روانشناسی تریدر طراحی می‌کنند تا سرمایه‌شان تنها در اختیار افرادی با رفتارهای معاملاتی بالغ قرار بگیرد.
مزایا و معایب حساب پراپ فارکس
فرصتی برای تریدرهای بااستعداد
حساب‌های پراپ فارکس گزینه‌ای جذاب برای تریدرهایی هستند که مهارت کافی دارند اما سرمایه اولیه بالایی در اختیار ندارند. این حساب‌ها امکاناتی فراهم می‌کنند که می‌تواند مسیر حرفه‌ای شدن را هموارتر کند.
مزایای کلیدی
- امکان معامله با سرمایه‌های بالا بدون نیاز به پول شخصی
- سهم بالای تریدر از سود (بین ۷۰ تا ۹۰ درصد)
- کاهش فشار روانی نسبت به استفاده از سرمایه شخصی
- دسترسی به ابزارها و داده‌های حرفه‌ای و تخصصی
- امکان رشد تدریجی سرمایه در صورت عملکرد مطلوب
محدودیت‌ها و چالش‌ها
وجود قوانین مانند حد ضرر روزانه و محدودیت در زمان‌های خاص مثل اخبار اقتصادی
آزمون‌های اولیه که ممکن است برای برخی پراسترس باشد
هزینه شرکت در چالش‌های ارزیابی که در صورت عدم موفقیت بازپرداخت نمی‌شود
در مجموع، حساب‌های پراپ می‌توانند سکوی پرتابی برای تریدرهای مستعد باشند، به شرطی که از قوانین آن آگاه باشند و آمادگی پذیرش چالش‌های آن را داشته باشند.
آیا حساب پراپ برای همه مناسب است؟
حساب پراپ فارکس برای هر تریدری مناسب نیست. به‌طور خاص
افرادی که هنوز در حال یادگیری هستند یا به‌طور مداوم ضرر می‌کنند، بهتر است ابتدا در حساب دمو یا حساب‌های کوچک شخصی تمرین کنند.
تریدرهایی که کنترل روانی قوی ندارند و در برابر استرس و قوانین سخت دچار مشکل می‌شوند، ممکن است در حساب پراپ عملکرد ضعیفی داشته باشند.
- از طرف دیگر، اگر یک معامله‌گر:
- استراتژی مشخص و تست‌شده دارد،
- مدیریت ریسک را به‌خوبی رعایت می‌کند،
- و توانسته است در حساب دمو سودآوری مداوم داشته باشد،
حساب پراپ می‌تواند یک مسیر عالی برای رشد حرفه‌ای و افزایش درآمد بدون نیاز به سرمایه شخصی باشد.
مراحل دریافت حساب پراپ فارکس
ثبت‌نام و انتخاب شرکت مناسب
اولین گام برای ورود به دنیای حساب‌های پراپ، انتخاب یک شرکت معتبر پراپ تریدینگ است. این مرحله بسیار حیاتی است، چراکه تفاوت بین شرکت‌های مختلف می‌تواند تأثیر زیادی بر تجربه کاری شما داشته باشد.
معیارهایی مثل
- سابقه شرکت در بازارهای مالی،
- نرخ تقسیم سود با تریدر،
- شرایط ارزیابی و قوانین حساب،
- نوع پلتفرم و ابزارهای قابل استفاده، باید در انتخاب شما لحاظ شوند.
پس از انتخاب شرکت، معامله‌گر وارد فرایند ثبت‌نام می‌شود و باید یک بسته ارزیابی (Evaluation Package) را خریداری کند که معمولاً هزینه‌ای بین ۵۰ تا ۳۰۰ دلار دارد—بسته به میزان سرمایه‌ای که تریدر قصد دریافت آن را دارد.
نتیجه‌گیری
حساب پراپ فارکس فرصتی منحصربه‌فرد برای معامله‌گران بازار ارز است—خصوصاً آن‌هایی که دانش و مهارت کافی دارند اما سرمایه لازم برای فعالیت حرفه‌ای در اختیارشان نیست. با ورود به این مدل، تریدر می‌تواند بدون ریسک سرمایه شخصی، از طریق شرکت‌های تأمین سرمایه در بازار فعالیت کند و در صورت سودآوری، سهم قابل‌توجهی از سود را به‌دست آورد.
در این مقاله تلاش کردیم به‌صورت کامل توضیح دهیم حساب پراپ فارکس چیست، چه تفاوت‌هایی با حساب‌های معمولی دارد، چگونه کار می‌کند، چه مزایا و معایبی دارد و تریدرها چگونه می‌توانند وارد این مسیر حرفه‌ای شوند.
