سرمایه گذاری یا ترید؟ | بهترین انتخاب برای معامله گران

سرمایه گذاری و ترید کردن دو فعالیت متفاوت در زمینه مالی هستند. سرمایه گذاری معمولاً به منظور کسب سود از رشد سرمایه در طولانی مدت انجام شده و نیازمند تحلیل دقیق و بررسی عمیق بازار و دارایی ها است و ترید کردن به عملیات خرید و فروش کوتاه مدتی گفته می شود که هدف آن کسب سود از تغییرات سریع قیمت دارایی های مختلف است. سرمایه گذاری معمولاً با ریسک های کمتر و بازده بلندمدت بیشتری همراه است، در حالی که ترید کردن ممکن است به سودهای سریع تر، اما با ریسک های بیشتر منجر شود. اگرچه هدف هر دو روش افزایش ثروت شماست، اما درک تفاوت بین سرمایه گذاری و ترید کردن برای تعیین اینکه کدامیک با اهداف و ترجیحات شما مطابقت دارد، بسیار مهم است. ما در این مقاله از بلاگ پراپکو به زبانی ساده به بررسی تفاوت های بین سرمایه گذاری و ترید کردن پرداخته ایم. با ما همراه باشید.

سرمایه گذاری چیست؟

سرمایه گذاری شامل خرید سهام یک شرکت، صندوق های سرمایه گذاری، اوراق قرضه و غیره و نگهداری آن ها برای طولانی مدت به منظور بهره مندی از افزایش قیمت شان است. هنگامی که قصد دارید سهام یک شرکت را خریداری کرده و یا در صندوق های سرمایه گذاری مختلف مشارکت کنید، در ابتدا می بایست تحقیقات کامل را انجام دهید. به عنوان مثال، شما به بررسی وضعیت مالی، حاشیه سود، نسبت ها و سایر شاخص های مالی یک شرکت می پردازید تا تصمیم بگیرید کدام سهام را بخرید. همچنین برای انتخاب یک صندوق سرمایه گذاری مناسب می بایست عملکرد تاریخی آن را در طول زمان بررسی کرده و ویژگی های پورتفولیو آن را بررسی کنید. استراتژی های رایج سرمایه گذاری در دو رویکرد خلاصه می شوند:

• سرمایه گذاری بر اساس ارزش: شامل انتخاب سهامی است که قیمتی کمتر از ارزش ذاتی دارند. ایده اصلی انجام این کار این است که این سهام کم ارزش را خریداری کرده و زمانی که به ارزش واقعی خود رسیده یا از آن فراتر رفتند، آنها را به فروش برسانید.
• سرمایه گذاری بر اساس رشد: این استراتژی بر شناسایی شرکت هایی با پتانسیل قوی برای رشد در آینده تمرکز دارد. سرمایه گذاران با رویکرد سرمایه گذاری براساس رشد به دنبال شرکت هایی هستند که انتظار می رود در آینده درآمد و رشد سریعی را تجربه کنند.

سرمایه گذاری: ایجاد ثروت برای بلند مدت

تصور کنید که یک بذر کاشته اید. شما آن را با دقت پرورش می دهید، زیرا می دانید که رشد آن و تبدیل شدن دانه به یک گیاه قوی و سالم زمان می برد. زمان، مهم ترین شاخصه در سرمایه گذاری است. شما دارایی های مالی مختلف را با هدف افزایش ثروت خود در یک دوره طولانی خریداری کرده و منتظر رشد و شکوفایی سرمایه تان می مانید. طرز فکر شما به عنوان یک سرمایه گذار در انجام این کار باید به این شکل باشد:

• سود بلندمدت: یک سرمایه گذار می بایست به ساختن ثروت برای آینده فکر کند نه کسب سودهای سریع و کوتاه مدت.  
• تجزیه و تحلیل: آشنایی کامل با شرکت ها یا صندوق هایی که فرد در آنها سرمایه گذاری می کند بسیار مهم است. فرد سرمایه گذار در واقع روی پتانسیل بلندمدت این شرکت ها و صندوق ها حساب باز می کند.
• صبر و شکیبایی: نوسانات بازار اجتناب ناپذیر است، اما سرمایه گذاران با اعتماد به روند رشد کلی، آن ها را کنار می زنند.
• استراتژی کار: این افراد بر روی اصولی مانند سلامت مالی شرکت، موقعیت بازار و پتانسیل رشد تمرکز دارند.
• مزایا: سرمایه گذاری پتانسیلی برای ترکیب بازدهی، سود سهام و جریان های درآمد غیرفعال ارائه می دهد.
• تحمل ریسک: سرمایه گذاری مستلزم تحمل سطح مشخصی از ریسک است، اما به دلیل چشم انداز بلندمدت معمولاً ریسک کمتری نسبت به ترید و معامله گری برای آن در نظر گرفته می شود.

ترید کردن (معامله گری) چیست؟

ترید کردن شامل خرید و فروش مداوم سهام، اوراق قرضه، ارزها و دیگر موارد موجود در بازارهای مالی است. تریدرها به دنبال کسب سود از نوسانات کوتاه مدت، معمولاً به صورت روزانه، هفتگی یا ماهانه به خرید و فروش سهام یا ارزهای مختلف در بازار می پردازند. تریدرها با بررسی نمودارها، روندهای بازار و الگوهای موجود، تجزیه و تحلیل فنی را برای ایجاد بازدهی مثبت انجام می دهند. به دلیل افق زمانی کوتاه، تریدرها به طور مداوم بر ورود و خروج خود از پوزیشن های معاملاتی نظارت می کنند تا سود خوبی کسب نمایند. استراتژی های رایج ترید کردن در چهار مورد خلاصه می شود:

• انجام معاملات روزانه: این استراتژی مستلزم خرید و فروش دارایی های مالی و اوراق بهادار در طول یک روز معاملاتی است. هدف از این کار، سود بردن از نوسانات کوچک قیمت در طول کوتاه مدت است.
• انجام معاملات نوسانی: این رویکرد بر سود کردن از تغییرات کوتاه مدت یا میان مدت قیمت سهام تمرکز دارد. تریدرهای نوسانی با شناسایی روندهای بازار، پوزیشن های معاملاتی خود را برای چند روز یا چند هفته حفظ می کنند.
• انجام معاملات میان مدت: این استراتژی به این شکل است که سهام را برای یک دوره طولانی نگه دارید، معمولاً برای چند ماه. تریدرهایی که از این استراتژی استفاده می کنند به طور فعال به دنبال فرصت های فروش بهینه در این بازه زمانی هستند تا از سودهای سرمایه گذاری استفاده نمایند.
• معاملات اسکالپ: این یک استراتژی معاملاتی روزانه است که هدف تریدرها از آن کسب سود از حرکات کوچک قیمت با انجام معاملات متعدد در یک روز است.
  مطلب پیشنهادی: استراتژی اسکالپینگ

ترید کردن: سرمایه گذاری بر روی حرکات کوتاه مدت بازار

در ترید، شما با هدف سرمایه گذاری بر روی حرکات کوتاه مدت قیمت، خرید و فروش های متعددی را در طول زمان کوتاهی انجام می دهید. ذهنیت یک تریدر به این شکل است:

• سود کوتاه مدت: تریدرها از حرکات بازار در عرض چند دقیقه، چند ساعت یا چند روز استفاده کرده و سود بدست می آورند.
• تجزیه و تحلیل: تریدرها برای پیش بینی تغییرات کوتاه مدت قیمت به تحلیل تکنیکال، مطالعه نمودارها و الگوها تکیه می کنند.
• مزایا: ترید کردن می تواند پتانسیل بازدهی را در مدت زمان کوتاه به ویژه برای معامله گران ماهر و منظم به همراه داشته باشد.
• تعهد زمانی: معامله موفق اغلب مستلزم نظارت مداوم بر بازار و تصمیم گیری سریع است.
• تحمل ریسک: ترید کردن می تواند بسیار پرخطر باشد. اگر مراقب نباشید، قیمت ها می توانند به سرعت حرکت کرده و به ضررهای قابل توجهی منجر شوند.

تفاوت های بین سرمایه گذاری و ترید کردن چیست؟

سرمایه گذاری و ترید کردن دو فعالیت اساسی در بازارهای مالی هستند که هدف از انجامشان کسب سود از سرمایه گذاری در انواع دارایی ها می باشد. سرمایه گذاری با هدف رشد سرمایه در طول زمان انجام می شود و نیاز به تحلیل دقیق بازار و انتخاب دارایی های مناسب دارد. در مقابل، ترید کردن عملیات خرید و فروش دارایی های مختلف (در بازارهای مالی) در بازه کوتاه مدت و به منظور کسب سود از تغییرات کوتاه مدت در قیمت دارایی ها است. این فعالیت نیازمند تحلیل سریع بازار، مدیریت ریسک فوری و استفاده از ابزارهای مالی مناسب برای انجام معاملات در زمان مناسب می باشد. هر دو فعالیت سرمایه گذاری و ترید کردن از اهمیت بالایی برخوردارند و نیازمند دانش، تجربه، و استراتژی های موثر برای دستیابی به موفقیت در بازارهای مالی می باشند. در این قسمت، سه تفاوت اصلی بین سرمایه گذاری و ترید کردن را به شما عزیزان توضیح خواهیم داد.

تلاش و زمان 

زمان و تلاشی که فرد برای سرمایه گذاری در نظر می گیرد، از مهم ترین تفاوت های این کار با ترید کردن است. به دلیل نظارت مستمر مورد نیاز برای ترید کردن، انجام دادن این کار به صورت موفق معمولاً به زمان و تلاش قابل توجهی نیاز دارد. به عنوان یک تریدر، باید زمان ورود و خروج خود را به صورت دقیق مشخص کنید تا از ضرر و زیان احتمالی جلوگیری نمایید. از سوی دیگر، سرمایه گذاری بلندمدت معمولاً رویکردی غیرمستقیم را اتخاذ می کند که اغلب با نگرش «خرید و نگهداری» مشخص می شود. با سرمایه گذاری در یک سبد متنوع می توانید بدون مشارکت فعال، سود خوبی کسب کنید. سرمایه گذاران بلندمدت احتمالاً بدون واکنش به هر رویداد بازار، نوسانات بازار را تحمل خواهند کرد. این ماهیت منفعلانه سرمایه گذاری بلندمدت می تواند در طول زمان بازده قابل توجهی را به همراه داشته باشد.

عوامل ریسک و خطر

هر نوع سرمایه گذاری دارای ریسک ذاتی بوده و سود و زیان بخشی از این کار است. در ترید کردن، عنصر ریسک همیشه بیشتر از سرمایه گذاری است، زیرا شما زمان محدودی برای جبران زیان خود دارید. به عنوان یک تریدر، تلاش برای یافتن بهترین قیمت و مدیریت کردن ریسک های موجود به دلیل نوسانات ذاتی بازار بسیار مهم است. با این حال، سرمایه گذاران برای بهره مندی از سود و کسب درآمد، چندان نگران نوسانات دوره ای نبوده و دیدگاه بلندمدت را برای این کار در نظر می گیرند. روندهای تاریخی نشان می دهد با افزایش مدت زمان نگهداری یک ارز یا سهم، شانس بازدهی منفی (یا از دست دادن سرمایه) به شکل قابل توجهی کاهش می یابد.

رفتار فرد در زمان رکود بازار

از دیگر تفاوت های اصلی که بین سرمایه گذاران و تریدرها وجود دارد، رفتار این افراد در زمان رکورد بازار است. در این قسمت رفتار این دو گروه از فعالان بازارهای مالی را بررسی کرده ایم. 

سرمایه گذاران:

• پایداری و استقامت: شما به عنوان یک سرمایه گذار هرگز نباید از رکود بازار هراسان شوید. بلکه به برنامه بلندمدت خود پایبند بوده و در صورت نیاز دوباره تعادل را برقرار نمایید.
• یافتن فرصت های سرمایه گذاری: برای رشد و کسب سود در بلند مدت، به دنبال سهامی که قیمت فعلی آن به سطوح پایین از قیمت ذاتی اش رسیده، باشید.

تریدرها:

• تعهد به استراتژی: به عنوان یک تریدر، شما باید تاکتیک های معاملاتی خود را برای سرمایه گذاری روی روندهای کوتاه مدت تطبیق دهید.
• مدیریت ریسک: در هنگام استفاده از اهرم های معاملاتی و دستورات استاپ لاس برای محدود کردن ضررهای خود، بسیار با احتیاط عمل کنید.

سرمایه گذاری یا ترید کردن: مسیر مالی تان را انتخاب کنید!

معامله برای کسانی که زمان و انرژی کافی برای انجام این کار را دارند، بسیار مناسب است؛ زیرا به تمرکز و تعهد زیادی نیاز دارد. شما همچنین باید درک کاملی از پویایی بازار و تحمل ریسک داشته باشید. تریدرها حتی در زمان رکود بازار یا زمانی که با ضرر مواجه می شوند، آرامش خود را حفظ کرده و پایبند به استراتژی خود باقی می مانند. آنها می دانند که چگونه خطر را کاهش داده و در زمان مناسب از آن خارج شوند. در مقابل، سرمایه گذاری راهی مطمئن برای تقویت رفاه مالی شما و ایجاد درآمد در بلندمدت ارائه می دهد، به خصوص هنگامی که زمان، یک عامل محدود کننده برای شماست. سرمایه گذاری برای افرادی مناسب است که اهداف مالی بلندمدت را در اولویت قرار داده و تحمل ریسک کمتری دارند. این افراد معمولاً رویکرد منفعلانه را برای مدیریت سرمایه گذاری های خود ترجیح می دهند و علاقه ای به دنبال کردن روندهای بازار به صورت روزانه یا هفتگی ندارند.

جمع بندی نهایی

سرمایه گذاری برای انباشت ثروت به صورت بلندمدت و کسب درآمد غیرفعال مناسب است، در حالی که ترید کردن ممکن است فرصت هایی را برای کسب سودهای سریع تر ارائه دهد، اما طبیعتاً ریسک های بالاتری را نیز به همراه داشته و نیاز به مدیریت فعال سرمایه و ریسک دارد. به طور کلی، تصمیم گیری بین سرمایه گذاری و ترید کردن به اهداف مالی، تحمل ریسک و تعهد زمانی شما بستگی دارد. اگر به دنبال ایجاد ثروت بلند مدت و تحمل ریسک کمتر هستید، سرمایه گذاری انتخاب مناسب تری برای شماست. همچنین اگر قصد دارید با سرعت و ریسک بیشتری به سود برسید، ترید کردن گزینه مناسب پیش رویتان است. از این که تا پایان این بخش همراه ما بودید از شما سپاسگزاریم. در صورت تمایل می توانید از سایر مقالات رایگان مجله آموزشی ما بازدید نموده و برای ارسال دیدگاه ها و سوالات خود، از طریق بخش نظرات اقدام نمایید. موفق و پرسود باشید!