تأمین سرمایه در حرفه ترید، نقشی اساسی در پیشبرد فعالیت‌های تریدرها ایفا می‌کند. بسیاری از معامله‌گران، به‌ویژه کسانی که در آغاز راه هستند، با محدودیت سرمایه مواجه‌اند. تأمین اعتبار به این افراد امکان می‌دهد تا با استفاده از سرمایه دیگران، در بازارهای بزرگ‌تر معامله کنند و تجربه کسب کنند.
افزایش دسترسی به بازارها: تأمین سرمایه به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا به بازارهایی دسترسی پیدا کنند که ممکن است با سرمایه شخصی غیرممکن باشد.
کاهش ریسک سرمایه شخصی: با استفاده از سرمایه خارجی، تریدرها می‌توانند بدون نگرانی از از دست دادن تمام سرمایه خود، در معاملات شرکت کنند.
ایجاد فرصت برای یادگیری و رشد: تأمین سرمایه به معامله‌گران تازه‌کار امکان می‌دهد تا در محیطی واقعی معامله کنند و مهارت‌های خود را تقویت کنند.
روش‌های تأمین اعتبار برای تریدرها
تأمین اعتبار برای تریدرها به روش‌های مختلفی انجام می‌شود. هر روش دارای مزایا و معایب خاص خود است و بسته به شرایط، نوع بازار، و میزان تجربه تریدر، می‌توان یکی از این روش‌ها را انتخاب کرد. در ادامه به بررسی چهار روش اصلی تأمین اعتبار می‌پردازیم:
استفاده از سرمایه شخصی
استفاده از سرمایه شخصی یکی از رایج‌ترین روش‌ها برای شروع معاملات در بازارهای مالی است. در این روش، معامله‌گر از منابع مالی خود برای تأمین اعتبار استفاده می‌کند و تمامی سود یا زیان را شخصاً می‌پذیرد.
مزایا:
- کنترل کامل بر معاملات: تمام تصمیم‌گیری‌ها و نتایج مستقیماً تحت کنترل معامله‌گر است.
- بدون نیاز به تقسیم سود: معامله‌گر نیازی به اشتراک سود با دیگران ندارد.
- آزادی عمل در مدیریت سرمایه: هیچ محدودیت یا الزامی از سوی شخص یا نهاد دیگری وجود ندارد.
معایب:
- ریسک بالای از دست دادن سرمایه: اگر مهارت کافی نداشته باشید، ممکن است کل سرمایه‌تان را از دست بدهید.
- محدودیت در مقیاس معاملات: معمولاً منابع مالی شخصی محدود است و نمی‌توان معاملات بزرگی انجام داد.
وام گرفتن از بانک‌ها و مؤسسات مالی
یکی دیگر از روش‌های تأمین اعتبار، دریافت وام از بانک‌ها یا مؤسسات مالی است. در این روش، تریدر از یک نهاد مالی مبلغ مشخصی وام می‌گیرد و آن را برای معاملات خود به کار می‌برد.
مزایا:
- دسترسی به سرمایه بیشتر: تریدرها می‌توانند با وام، سرمایه بیشتری برای انجام معاملات در اختیار داشته باشند.
- امکان گسترش فعالیت‌ها: وام به شما اجازه می‌دهد استراتژی‌های معاملاتی بزرگ‌تری اجرا کنید.
معایب:
- نیاز به بازپرداخت: سود و اصل وام باید به بانک بازگردانده شود، حتی اگر در معاملات ضرر کنید.
- بهره بالا: برخی از وام‌ها نرخ بهره بالایی دارند که ممکن است فشار مالی ایجاد کند.
- نیاز به اعتبارسنجی: بانک‌ها معمولاً شرایط سخت‌گیرانه‌ای برای اعطای وام دارند
همکاری با شرکت‌های پراپ تریدینگ
پراپ تریدینگ یا همکاری با شرکت‌های تأمین‌کننده سرمایه، یکی از محبوب‌ترین روش‌های تأمین اعتبار در میان معامله‌گران حرفه‌ای است. در این روش، شرکت‌های پراپ تریدینگ سرمایه خود را در اختیار تریدر قرار می‌دهند و سود معاملات بین شرکت و تریدر تقسیم می‌شود.
مزایا:
- بدون نیاز به سرمایه شخصی: تریدرها می‌توانند بدون سرمایه اولیه وارد بازار شوند.
- کاهش ریسک: زیان‌ها معمولاً از سرمایه شرکت هستند و سرمایه شخصی شما در معرض خطر قرار نمی‌گیرد.
- پشتیبانی و آموزش: بسیاری از این شرکت‌ها خدمات آموزشی و تحلیل‌های حرفه‌ای ارائه می‌دهند.
معایب:
- تقسیم سود: بخشی از سود معاملات به شرکت اختصاص پیدا می‌کند.
- قوانین و محدودیت‌ها: شرکت‌ها اغلب قوانینی مثل حد ضرر و حد سود دارند که باید رعایت شوند.
بیشتر بخوانید: بررسی و مقایسه اکانت پراپ باحساب شخصی
سرمایه‌گذاری مشترک با افراد یا صندوق‌ها
این روش شامل همکاری با سرمایه‌گذاران خصوصی یا صندوق‌های سرمایه‌گذاری است. در این حالت، یک فرد یا صندوق، سرمایه لازم را در اختیار معامله‌گر قرار می‌دهد و سود معاملات به صورت توافقی تقسیم می‌شود.
مزایا:
- دسترسی به منابع مالی بزرگ: صندوق‌ها معمولاً سرمایه‌های قابل‌توجهی در اختیار دارند.
- شبکه‌سازی حرفه‌ای: همکاری با صندوق‌ها می‌تواند فرصت‌های شغلی بیشتری ایجاد کند.
معایب:
- تأثیر سرمایه‌گذار بر تصمیم‌گیری‌ها: سرمایه‌گذار ممکن است در تصمیمات معاملاتی شما دخالت کند.
- نیاز به اثبات مهارت: معمولاً صندوق‌ها تنها با معامله‌گران حرفه‌ای و باتجربه همکاری می‌کنند.
شرکت‌های پراپ تریدینگ و نحوه کار آنها
پراپ تریدینگ (Proprietary Trading) به معنی معامله‌گری با سرمایه شرکت است. در این مدل، شرکت‌های پراپ تریدینگ سرمایه خود را در اختیار معامله‌گران قرار می‌دهند تا با آن در بازارهای مالی کار کنند. سود حاصل از معاملات بین معامله‌گر و شرکت به نسبت مشخصی تقسیم می‌شود.
این شرکت‌ها معمولاً به دنبال تریدرهای ماهری هستند که بتوانند بدون استفاده از سرمایه شخصی، بازدهی بالایی ایجاد کنند. برای اطمینان از مهارت معامله‌گر، شرکت‌های پراپ تریدینگ معمولاً آزمون‌هایی را برگزار می‌کنند و تنها افرادی که شرایط لازم را دارند، پذیرفته می‌شوند.
نحوه کار شرکت‌های پراپ تریدینگ
-
آزمون مهارت اولیه:
- معامله‌گران ابتدا باید در آزمون‌های تعیین‌شده توسط شرکت شرکت کنند. این آزمون‌ها معمولاً شامل معاملات در حساب‌های دمو یا واقعی است.
- هدف از این مرحله بررسی توانایی معامله‌گر در مدیریت ریسک، کسب سود پایدار و رعایت قوانین است.
-
اختصاص سرمایه:
- پس از موفقیت در آزمون، شرکت مبلغی را به عنوان سرمایه در اختیار تریدر قرار می‌دهد. این مبلغ چالش های پراپ می‌تواند از ۱۰ هزار دلار تا چند میلیون دلار متغیر باشد.
-
تقسیم سود:
- سود حاصل از معاملات بین شرکت و تریدر تقسیم می‌شود. معمولاً سهم معامله‌گر بین ۷۰٪ تا ۹۰٪ است.
-
پشتیبانی و منابع آموزشی:
- بسیاری از شرکت‌های پراپ تریدینگ، منابع آموزشی و تحلیل‌های حرفه‌ای برای کمک به معامله‌گران ارائه می‌دهند.
-
رعایت محدودیت‌ها:
- شرکت‌ها قوانینی مثل حد ضرر روزانه یا ماهانه، نسبت ریسک به سود و سایر معیارها تعیین می‌کنند که تریدر باید رعایت کند. عدم رعایت این قوانین ممکن است به قطع همکاری منجر شود.
مطلب پیشنهادی: بهترین پراپ فرم ایرانی
- شرکت‌ها قوانینی مثل حد ضرر روزانه یا ماهانه، نسبت ریسک به سود و سایر معیارها تعیین می‌کنند که تریدر باید رعایت کند. عدم رعایت این قوانین ممکن است به قطع همکاری منجر شود.
نتیجه
اگر یک معامله‌گر مبتدی یا حتی حرفه‌ای هستید و به دنبال فرصتی برای گسترش فعالیت‌های خود در بازارهای مالی می‌گردید، تأمین اعتبار از طریق شرکت‌های پراپ تریدینگ یا سایر روش‌ها می‌تواند راه‌حلی مناسب برای شما باشد. پیش از ورود به این مسیر، توصیه می‌شود شرایط و قوانین شرکت‌های تأمین‌کننده سرمایه را با دقت بررسی کنید و استراتژی‌های مدیریت ریسک را به کار بگیرید.
