بازار فارکس یکی از پرحجم ترین بازارهای مالی در جهان است که در آن ارزهای مختلف خرید و فروش می شوند. این بازار به دلیل نقدشوندگی بالا، دسترسی 24 ساعته در طول روزهای کاری، و پتانسیل کسب سود از نوسانات قیمتی محبوبیت فراوانی دارد. یکی از ابزارهای کلیدی که در بازار فارکس به معامله گران اجازه می دهد تا از این فرصت ها بهره مند شوند، استفاده از اهرم یا Leverage است. اهرم در بازار فارکس ابزار دو لبه ای است که می تواند هم به عنوان یک مزیت بزرگ و هم به عنوان یک ریسک عمده عمل کند. معامله گران باید با درک کامل از نحوه کارکرد اهرم و ریسک های مرتبط با آن، به طور هوشمندانه از آن استفاده کنند. مدیریت دقیق ریسک و داشتن یک برنامه معاملاتی محکم می تواند به معامله گران کمک کند تا از فواید اهرم بهره مند شوند، در حالی که از پیامدهای منفی آن اجتناب می کنند. این مقاله از مجله آموزشی پراپکو به بررسی اهمیت و تأثیرات استفاده از اهرم در بازار فارکس می پردازد. با ما همراه باشید.
لوریج (Leverage) یا اهرم در فارکس چیست؟
اهرم یا لوریج ابزاری قدرتمند در فارکس است که به معامله گران اجازه می دهد با سرمایه ای کمتر، معاملات بزرگ تری انجام دهند. این کار مانند قرض گرفتن پول از بروکر برای افزایش قدرت خرید شما در بازار است. نحوه عملکرد لوریج به این شکل است که شما مبلغی را به عنوان مارجین به حساب کارگزاری خود واریز می کنید. سپس بروکر به شما اهرم می دهد که چندین برابر مبلغ حساب مارجین شما است. شما می توانید با استفاده از این اهرم، معاملاتی به بزرگی چندین برابر مارجین خود انجام دهید و به طبع سود چند برابری از این کار کسب کنید. یکی از مزایای لوریج افزایش پتانسیل سودآوری است. چرا که با استفاده از اهرم می توانید با سرمایه کم، سودهای بزرگتری کسب کنید. همچنین لوریج موجب افزایش نقدینگی معامله گر شده و به افراد این امکان را می دهد تا با سرمایه خود معاملات بیشتری انجام دهند. در کنار این موارد، معایبی نیز برای لوریج مطرح است که افزایش پتانسیل ضرر مهم ترین آن هاست. چرا که در صورت ضرر در معامله اهرم دار، ضرر و زیان شما متناسب با میزان لوریج، چندین برابر خواهد شد. افزایش ریسک مشکل دیگری است که معاملات اهرم دار برای افراد ایجاد می کنند. این نوع معاملات ریسک بالایی داشته و برای معامله گران باتجربه مناسب تر هستند.
برای استفاده از اهرم و معامله با این قابلیت لازم است چند نکته را مدنظر داشته باشید. اولین نکته این است که به طور کامل نحوه عملکرد این آپشن را یاد بگیرید. همچنین شما باید از اهرم به طور مناسب و با احتیاط استفاده نموده و فقط از اهرمی استفاده کنید که توانایی مدیریت ریسک آن را دارید. در کنار این موارد، حتماً به خاطر داشته باشید که اهرم یک شمشیر دو لبه است و می تواند هم سود شما را افزایش دهد و هم ضرر شما را. به عنوان مثال، فرض کنید شما 1000 دلار در حساب خود دارید و بروکر شما اهرم 1:100 ارائه می دهد. با استفاده از این اهرم، شما می توانید تا 100000 دلار معامله انجام دهید. اگر معامله شما با سود 10% بسته شود، شما 10000 دلار سود خواهید کرد. اما اگر معامله شما با ضرر 10% بسته شود، شما 1000 دلار ضرر خواهید کرد و عملاً تمام پول تان از بین خواهد رفت. در نتیجه، می توان گفت اهرم ابزاری قدرتمندی در فارکس است که می تواند به شما در کسب سودهای بزرگتر کمک کند، اما استفاده از آن برای افراد تازه کار ریسک بالایی داشته و باید با احتیاط و دقت انجام شود تا منجر به نابودی سرمایه این اشخاص نشود.
چگونه از لوریج در بازار فارکس استفاده کنیم؟
استفاده از لوریج یک روش متداول در بازار فارکس است که به معامله گران این امکان را می دهد که با استفاده از وامی که از بروکر دریافت می کنند، مقدار سرمایه خود را افزایش داده و پوزیشن های بزرگتری در بازار ایجاد کنند. برای استفاده از لوریج در بازار فارکس، معمولاً مراحل زیر انجام می شود:
- انتخاب کارگزار مناسب: ابتدا باید یک کارگزار معتبر و قابل اعتماد را انتخاب کنید که امکان استفاده از لوریج را فراهم کند.
- انتخاب نوع حساب: برخی از کارگزاران امکان حساب های با لوریج را ارایه می دهند که به شما اجازه می دهد با استفاده از وام، معاملات بزرگتری را انجام دهید.
- تعیین میزان لوریج: شما می توانید میزان لوریج یا اهرمی که می خواهید برای معاملات خود استفاده کنید را انتخاب نمایید. به طور معمول، معامله گران معاملات فارکس می توانند اهرم های مختلفی از 1:1 تا 1:500 یا حتی بیشتر استفاده کنند.
- مدیریت ریسک: حتماً باید ریسک های مرتبط با اهرم های استفاده شده را در نظر بگیرید و استراتژی های مناسبی برای مدیریت ریسک های ممکن اعمال کنید.
- انجام معاملات: پس از تعیین اهرم و مدیریت ریسک، می توانید معاملات خود را انجام داده و به امید کسب سود به بازار فارکس وارد شوید.
به یاد داشته باشید که استفاده از لوریج در بازار فارکس همراه با ریسک های بالا همراه است و بهتر است قبل از استفاده، اطلاعات کافی در مورد این مفهوم و ریسک های آن را کسب کنید.
ریسک و خطرات استفاده از لوریج
بله، معامله با لوریج یا اهرم در بازارهای مالی مانند ارزهای دیجیتال و فارکس خطرناک است و باید با احتیاط انجام شود. لوریج ابزاری است که می تواند سود را افزایش دهد اما همچنین ریسک و زیان را نیز بالا ببرد. استفاده نادرست از لوریج می تواند به زیان های سنگین منجر شده و معامله گران مبتدی را با مشکل همراه کند. لوریج های بالا مانند 1:200 یا 1:500 بسیار خطرناک بوده و باید با احتیاط زیاد استفاده شوند. معامله گران موفق معمولاً از لوریج های پایین تر مانند 1:10 یا 1:20 استفاده می کنند تا ریسک شان را کنترل نمایند. بنابراین، اگرچه لوریج می تواند سودآوری را افزایش دهد، اما به طور کلی معامله با لوریج خطرناک است و باید با آگاهی کامل از مزایا و معایب آن و با استفاده از تکنیک های مدیریت ریسک مناسب انجام شود. معامله گران باید قبل از شروع معاملات اهرم دار، بازار و اصول معامله با اهرم را به دقت مطالعه کرده و از بروکری که قوانین و شرایط واضحی در استفاده از لوریج ارائه می کنند استفاده نمایند.
مطلب پیشنهادی :موفقیت در فارکس
تفاوت مارجین و اهرم
مارجین و اهرم دو مفهوم مهم در بازار فارکس هستند که در معاملات مالی به کار می روند. این دو مفهوم دارای تفاوت هایی می باشند، که در بخش زیر آن را توضیح داده ایم:
1. مارجین (Margin): مارجین به میزان پول یا سرمایه ای اشاره دارد که معامله گر باید در حساب خود نگه دارد تا بتواند معاملات را انجام دهد. مارجین معمولاً به عنوان وثیقه برای وام گیری مورد استفاده قرار می گیرد و به صورت درصدی از ارزش کل معامله مشخص می شود، مانند 1%، 2% و غیره. از مارجین به عنوان یک وثیقه الزامی برای برخی از معاملات در بازار فارکس نیز استفاده می شود.
2. اهرم یا لوریج (Leverage): اهرم یا لوریج به امکان استفاده از سرمایه وام گرفته شده برای ایجاد معاملات بزرگتر از سرمایه واقعی معامله گر اشاره دارد. با استفاده از اهرم، می توانید با استفاده از مقدار اندکی از سرمایه خود، معاملات با ارزش بیشتری را انجام دهید. میزان اهرم معمولاً به صورت نسبتی مشخص می شود، مانند 1:100، 1:200 و غیره. این نسبت نشان دهنده مقدار وامی است که می توانید برای هر یک واحد سرمایه خود از کارگزار دریافت کنید. استفاده از اهرم افزایش خطرات مرتبط با معاملات را نیز به همراه دارد.
در مجموع، مارجین و اهرم هر دو مفهوم های مرتبط با امکان افزایش توان خرید یا فروش در بازارهای مالی مانند بازار فارکس هستند، اما تفاوت هایی دارند. مارجین به عنوان وثیقه الزامی برای برخی از معاملات مورد استفاده قرار می گیرد، در حالی که اهرم به شما این قدرت را می دهد که معاملات بزرگتری را با استفاده از وام ها انجام دهید.
جمع بندی نهایی
اهرم در بازار فارکس به معامله گران این امکان را می دهد که با سرمایه ای کمتر نسبت به ارزش واقعی معامله، موقعیت های بزرگ تری را باز کنند. این امکان به واسطه وام مجازی که کارگزار (Broker) در اختیار معامله گر قرار می دهد، فراهم می شود. مثلاً با اهرم 1:100، معامله گر تنها نیاز به پرداخت 1% از ارزش کل معامله به عنوان وجه تضمین یا Margin دارد. اهرم مزایایی چون افزایش پتانسیل سود در معاملات با سرمایه گذاری کمتر، امکان مدیریت بهتر پورتفوی و ورود به معاملات بزرگ تر بدون نیاز به سرمایه زیاد را به همراه دارد. همچنین، اهرم می تواند به معامله گران کمک کند تا در بازارهای کم نوسان، سود قابل توجهی کسب نمایند. با وجود این مزایا، استفاده از اهرم ریسک هایی نیز به همراه دارد. این ریسک ها شامل افزایش احتمال بروز زیان های بزرگ تر در صورت حرکت بازار علیه معاملات، و امکان وقوع مارجین کال (Margin Call) است که در آن معامله گر باید وجه تضمین اضافی به حساب خود واریز کند.
کارگزاران با ارائه اهرم به دنبال جذب معامله گران بیشتر و افزایش حجم معاملات در پلت فرم خود هستند. اهرم یک ویژگی جذاب برای معامله گران است زیرا به آن ها این شانس را می دهد که با سرمایه کمتر، سودهای بزرگ تری را تجربه کنند. برای مدیریت ریسک های مرتبط با استفاده از اهرم، معامله گران باید از استراتژی هایی مانند تعیین حد ضرر (Stop Loss)، انتخاب نسبت اهرم مناسب با توانایی ریسک پذیری خود، و نگهداری سرمایه کافی در حساب به منظور پوشش تغییرات قیمتی استفاده کنند.
