تفاوت و تعریف کمیسیون و سوآپ در فارکس | نحوه محاسبه کارمزد

در بازار فارکس، هر معامله‌ای که انجام می‌دهید همراه با نوعی کارمزد است. این کارمزدها، بسته به نوع حساب، بروکر، و شرایط بازار می‌توانند بسیار متفاوت باشند. آشنایی دقیق با انواع کارمزدها، تأثیر آن‌ها بر سود نهایی، و روش‌های کاهش آن‌ها برای هر تریدر—from تازه‌کار تا حرفه‌ای—ضروری است.

کارمزد معاملات فارکس فقط به کمیسیون محدود نمی‌شود. در حقیقت، ساختار کارمزدی در فارکس ترکیبی از هزینه‌های مختلف است که در ادامه این مقاله از پراپ فرم پراپکو به‌طور کامل به آن‌ها می‌پردازیم.

تعریف کمیسیون (Commission)

کمیسیون، نوع دیگری از کارمزد در معاملات فارکس است که معمولاً در حساب‌های ECN یا RAW دیده می‌شود. در این نوع حساب‌ها، اسپرد بسیار پایین است (حتی نزدیک به صفر)، اما به‌جای آن، بروکر مبلغی مشخص به عنوان کمیسیون از هر معامله دریافت می‌کند.

کمیسیون‌ها معمولاً بر اساس حجم معامله (مثلاً به ازای هر لات) تعیین می‌شوند. برای مثال، یک بروکر ممکن است برای هر لات استاندارد، 7 دلار کمیسیون دریافت کند (3.5 دلار برای باز کردن معامله و 3.5 دلار برای بستن آن). این مدل برای تریدرهای حرفه‌ای که معاملات حجیم دارند و به دنبال شفافیت در هزینه‌ها هستند، مناسب‌تر است.

انواع کارمزد در بازار فارکس

در معاملات فارکس، چند نوع کارمزد وجود دارد که بسته به بروکر، نوع حساب و استراتژی معاملاتی متفاوت هستند. این کارمزدها ممکن است مستقیم مانند کمیسیون یا غیرمستقیم مانند اسپرد و سواپ باشند.

اسپرد ثابت و اسپرد شناور

اسپرد ثابت همیشه مقدار مشخصی دارد و در شرایط پرنوسان بازار تغییر نمی‌کند. این نوع اسپرد برای تریدرهایی مناسب است که به ثبات هزینه‌ها اهمیت می‌دهند، اما معمولاً نسبت به اسپرد شناور بالاتر است.

اسپرد شناور بسته به شرایط بازار تغییر می‌کند. در زمان‌های کم‌نوسان مانند ساعات آسیایی، میزان اسپرد کاهش می‌یابد و در زمان‌هایی که اخبار اقتصادی مهم منتشر می‌شود، افزایش می‌یابد. این نوع اسپرد برای استراتژی‌هایی مثل اسکالپ، که حساسیت بالایی به هزینه معامله دارند، مناسب‌تر است.

کمیسیون ثابت و متغیر

کمیسیون ثابت معمولاً به‌صورت مبلغی مشخص به‌ازای هر لات معاملاتی تعیین می‌شود و اغلب در حساب‌های ECN دیده می‌شود. مزیت آن شفافیت بالا و امکان محاسبه دقیق پیش از ورود به معامله است.

در مقابل، کمیسیون متغیر ممکن است بسته به حجم معامله، نوع دارایی یا حساب معاملاتی تغییر کند. این مدل بیشتر مورد توجه تریدرهای حرفه‌ای قرار دارد که به‌دنبال کاهش هزینه در معاملات با حجم بالا هستند.

سواپ یا نرخ بهره شبانه

سواپ کارمزدی است که در صورت باز نگه داشتن معامله در طول شب اعمال می‌شود. این نرخ بر اساس تفاوت نرخ بهره بین دو ارز جفت‌ارز تعیین می‌شود. در برخی شرایط ممکن است تریدر سواپ مثبت دریافت کند و در شرایطی دیگر، سواپ منفی پرداخت کند.

سواپ نقش مهمی در استراتژی‌های بلندمدت مانند پوزیشن تریدینگ دارد و لازم است پیش از باز نگه داشتن معاملات چندروزه، بررسی شود که آیا نرخ بهره شبانه به نفع تریدر است یا به ضرر او.

در مجموع، شناخت انواع کارمزدها و نحوه اثرگذاری آن‌ها، برای طراحی استراتژی‌های سودده و بهینه‌سازی هزینه‌های معاملاتی ضروری است.

مقایسه کارمزد در انواع حساب‌های معاملاتی فارکس

بروکرها حساب‌های معاملاتی مختلفی ارائه می‌دهند که هرکدام ساختار کارمزد، میزان اسپرد و نوع کمیسیون متفاوتی دارند. آگاهی از این تفاوت‌ها برای انتخاب حسابی متناسب با سبک معامله‌گری اهمیت زیادی دارد.

حساب‌های استاندارد

این نوع حساب‌ها بیشتر مناسب معامله‌گران تازه‌کار هستند. در آن‌ها کمیسیونی دریافت نمی‌شود و هزینه معاملات از طریق اسپرد نسبتاً بالا تأمین می‌شود.

• مزیت: ساده و شفاف برای کاربران مبتدی

• عیب: اسپرد بالا؛ مناسب نبودن برای معاملات پرتکرار یا با حجم بالا

حساب‌های ECN

حساب‌های ECN برای تریدرهای حرفه‌ای طراحی شده‌اند. این حساب‌ها اسپرد بسیار پایین دارند و در مقابل، کمیسیون ثابتی به‌ازای هر لات دریافت می‌شود. همچنین سرعت اجرای سفارش در این حساب‌ها بالاست.

• مزیت: کارمزد رقابتی برای معاملات حجیم؛ دسترسی مستقیم به بازار

• عیب: نیازمند تجربه بیشتر؛ پیچیده‌تر برای کاربران مبتدی

حساب‌های اسلامی

حساب‌های بدون سواپ برای افرادی طراحی شده‌اند که به دلایل شرعی تمایل به پرداخت یا دریافت بهره شبانه ندارند. اگرچه سواپ حذف شده، اما ممکن است هزینه‌های جایگزین در نظر گرفته شود.

• مزیت: بدون سواپ؛ مناسب برای معاملات بلندمدت

• عیب: احتمال وجود کمیسیون‌های غیرشفاف یا محدودیت در جفت‌ارزها

محاسبه کمیسیون در بروکرهای مختلف

کمیسیون بسته به بروکر و نوع حساب، ممکن است به‌صورت ثابت یا درصدی از حجم معامله باشد. در حساب‌های ECN، کمیسیون معمولاً به‌صورت عدد مشخص (مثلاً 6 دلار به ازای هر لات) تعیین می‌شود.

مثال: اگر کمیسیون بروکر 7 دلار به‌ازای هر لات کامل باشد، در یک معامله دو لاتی، کارمزد کل شما برابر خواهد بود با:

2 لات × 7 دلار = 14 دلار

برخی بروکرها کمیسیون را در قالب نرخ درصدی از حجم معامله اعمال می‌کنند. در این موارد باید حجم دقیق معامله را با نرخ تعیین‌شده ضرب کرد.

نکته مهم این است که کمیسیون معمولاً در دو بخش دریافت می‌شود: نیمی در زمان باز کردن معامله و نیمی در زمان بستن آن.

بیشتر بخوانید : روش های ترید بدون سرمایه

سخن پایانی

در دنیای رقابتی فارکس، جایی که حتی یک پیپ می‌تواند تفاوت بین سود و زیان باشد، مدیریت دقیق کارمزدها یکی از فاکتورهای کلیدی موفقیت است. با انتخاب بروکر مناسب، بررسی ساختار کارمزدی، و هماهنگ‌سازی استراتژی معاملاتی با نوع حساب، می‌توانید بخشی از هزینه‌های پنهان معاملات را حذف کرده و بازدهی خود را به شکل مؤثری افزایش دهید.

موفقیت در فارکس تنها به تحلیل و استراتژی محدود نمی‌شود؛ مدیریت هزینه نیز بخشی جدایی‌ناپذیر از مسیر حرفه‌ای شدن است